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2024年から始まる「新NISA」の話がよく聞こえてくる最近。
全くついていけていませんが、神的な改正ということだけは分かっているので、来年までに理解しておきたい。
投資する余力は別として。
あわせて「ジュニアNISA」にも朗報が！！
本来は期間終了後、新たな非課税投資枠への移管（ロールオーバー）により、継続保有が可能だったのですが、5年ごとに必要なロールオーバーの手続きが不要になり、18歳になるまでそのまま非課税運用が可能になったんですって！！！
「ジュニアNISA」は0歳～17歳までの未成年者が利用できる制度で、残念ながら今年2023年で新規投資は終了。
わが家は、2021年、2022年と投資してきましたので、今後、2021年分、2022年分、そして今年の2023年分のロールオーバーを都度していくのが面倒だなぁと思っていたんです。
今回の改正で、当初の非課税期間（5年間）の満了を迎えても手続き不要。自動で継続管理勘定に移り、非課税運用ができるようになります。
ロールオーバーが何かよく分かっていなかったわたしには嬉しい改正でした。
ただし、2024年以降は「ジュニアNISA」から「一般NISA」へのロールオーバーもできなくなるそうです。
そうなると、考えるべきは18歳の出口戦略。
一旦売却して払い出し、現金化をした上で…
①まとまった教育資金に充てるか。
②18歳から利用できる「新NISA」の新規投資に充てるか。
2番を選択できたら嬉しいけど、わが家の財力的には間違いなく1番となるでしょう。
そもそも、その予定での「ジュニアNISA」ではあります。
しかし、うらやましいな。
息子の時代は、18歳から少しずつでもコツコツと「新NISA」に投資しておけば、老後問題に悩まなくて済むんですものね。
それができる息子になってくれることを祈る（切実）。
「ジュニアNISA」は2016年～2023年まで投資可能だったのに、わたしがこの制度の存在を知ったのは2021年でした。
2016年は妊婦で、2017年～子育てをしていたもので…と言い訳しときたいですが、5年間もったいなかったなぁ。
「ジュニアNISA」最後の年。
マックス80万を入れるのは無理だけど、1円でも多く投資しておきたい決意の年です。
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